Cliëntenonderzoek naar een bedrijf of persoon, vastgelegd in één dossier

Voor een zakelijke klant: vul de bedrijfsnaam of het registernummer in en de uiteindelijk belanghebbenden uit het UBO-register. Factline zoekt het bedrijf op, screent het bedrijf, de bestuurders, de moedermaatschappijen en de belanghebbenden op sancties en PEP, controleert faillissement en btw-nummer, en geeft een risico-inschatting met redenen. Voor een particuliere koper of verkoper: naam en geboortejaar, gescreend, plus het identiteitsbewijs dat u heeft gezien. U beslist en legt dat vast. Het dossier gaat als Nederlandstalige pdf mee naar uw archief.

Bekijk de prijs Open de dossier-app

Weet u niet zeker of u cliëntenonderzoek moet doen? Doe de gratis check met de regels per 2026.

Voor wie

Wat er in een dossier staat

• Bij een bedrijf: naam, nummer, rechtsvorm, adres, oprichtingsdatum en status uit het register. GLEIF wereldwijd, plus de registers van het VK, Ierland, Frankrijk, Noorwegen, Finland, Tsjechië, Slowakije, Estland en Polen.
• Bestuurders en eigenaren waar het register die openbaar maakt, en moedermaatschappijen (GLEIF), elk gescreend.
• De belanghebbenden die u opgeeft, met geboortejaar en rol, gescreend op sancties en PEP.
• Bij een persoon: naam, geboortejaar, land en rol, gescreend op sancties en PEP, en het identiteitsbewijs dat u heeft gezien (soort, geldig tot, wie het controleerde). Geen documentnummer.
• Faillissement en surseance (Centraal Insolventieregister), financiële signalen, btw-nummer (VIES) en de leeftijd van de website.
• Een risico-inschatting: laag, middel of hoog, met de redenen erbij in het Nederlands. Hoog bij een mogelijke sanctietreffer, middel bij alles waar een mens naar moet kijken.
• Uw beslissing (goedgekeurd, afgewezen of opgeschaald), met naam, datum en toelichting, en een logboek van elke stap.
• Een ondertekend ontvangstbewijs (Ed25519) over de gegevens zoals ze op dat moment waren, en een audit-pdf in het Nederlands.

Werkt u met Realworks en de Move.nl Wwft-check?

Dan doet u het cliëntenonderzoek naar particulieren waarschijnlijk al in Move.nl. Volgens de kennisbank van Realworks ondersteunt die check geen UBO-controle als de koper of verkoper geen natuurlijk persoon is, zoals een BV of holding. Precies daar helpt het Factline-dossier: het bedrijf opzoeken, de bestuurders en de UBO's uit het UBO-register screenen op sancties en PEP, uw besluit vastleggen en een audit-pdf bij het dossier voegen.

Bron: Realworks Kennisbank, "Wat zijn de Wwft-verplichtingen voor de makelaar en hoe ondersteunt de Move.nl Wwft-check", geraadpleegd 21 oktober 2026. Factline is geen partner van Realworks.

Wat het niet doet

Factline keurt geen klant goed. Het haalt geen UBO-uittreksel op en ziet het identiteitsbewijs niet zelf, de PEP-lijst bevat nog geen familieleden en naaste geassocieerden, en de sanctiescreening omvat gerichte lijsten, geen sectorale of exportmaatregelen. Een mogelijke treffer is een signaal om na te gaan, geen conclusie. Dat staat ook onderaan elk dossier.

Waarom nu

Vanaf 10 juli 2027 geldt de Europese anti-witwasverordening (AMLR) rechtstreeks in alle lidstaten, zonder overgangsperiode. Kantoren passen hun procedures en vastlegging daarop aan. Een dossier per klant met bronnen, screening, beslissing en logboek is wat een toezichthouder bij een controle wil zien. Juweliers, horlogezaken en handelaren in dure auto's en jachten vallen er dan ook onder: wat de AMLR voor hen betekent.

Prijs

Betalen gaat via Dodo Payments (iDEAL, kaart). U krijgt een factuur per e-mail.

Koppelen

De app werkt in de browser met een API-sleutel. Uw eigen software kan hetzelfde via de API:

curl -X POST https://factline.dev/v1/clients \
  -H "Authorization: Bearer fl_live_..." -H "content-type: application/json" \
  -d '{"name":"ASML Holding","country":"NL","reference":"K-2026-014","watch":true,
       "owners":[{"name":"Jan de Vries","birth_year":1971,"role":"UBO 60%"}]}'

curl -X POST https://factline.dev/v1/clients \
  -H "Authorization: Bearer fl_live_..." -H "content-type: application/json" \
  -d '{"type":"person","name":"Jan de Vries","birth_year":1971,"country":"NL","role":"koper",
       "id_document":{"type":"passport","expires":"2031-05-01","checked_by":"S. Jansen"}}'

Daarna: GET /v1/clients/{id}, POST /v1/clients/{id}/decision, GET /v1/clients/{id}/audit.pdf (Nederlands, of ?lang=en).

Vragen

Is Factline daarmee Wwft-proof?

Nee, en dat beloven we ook niet. Factline legt het onderzoek naar een klant vast met bronnen, screening en uw beslissing. De verantwoordelijkheid voor het cliëntenonderzoek blijft bij uw kantoor. U beoordeelt elk dossier zelf en legt uw besluit vast.

Kan ik ook een particuliere koper of verkoper vastleggen?

Ja. Kies in de app 'Persoon'. Factline screent de naam (met geboortejaar) op sancties en PEP, u legt vast welk identiteitsbewijs u heeft gezien en tot wanneer het geldig is, en uw besluit. Het documentnummer slaan we bewust niet op.

Ik gebruik al de Move.nl Wwft-check in Realworks. Heb ik dit dan nodig?

Voor particuliere kopers en verkopers misschien niet. Volgens de kennisbank van Realworks ondersteunt de Move.nl-check geen UBO-controle bij een partij die geen natuurlijk persoon is. Koopt of verkoopt een BV of holding, dan legt u in Factline het bedrijf, de UBO's en de screening vast, met een audit-pdf voor uw dossier.

Haalt Factline het UBO-register op?

Nee. Inzage in het UBO-register is voorbehouden aan Wwft-instellingen zelf. U vraagt het uittreksel op en vult de uiteindelijk belanghebbenden in; Factline screent die namen op sancties en PEP en zet ze op de volglijst.

Welke PEP's en sanctielijsten zitten erin?

Sanctielijsten van de EU, VN, het VK en de VS (OFAC), gericht op personen en organisaties, met wekelijkse updates. PEP: staatshoofden, regeringsleiders, ministers, centralebankpresidenten, Europarlementariërs, nationale parlementsleden en hoofden van internationale organisaties, uit Wikidata. Familieleden, naaste geassocieerden en regionale functies ontbreken nog. Dat staat ook in elk dossier.

En Nederlandse bedrijven zonder LEI?

Bedrijven met een LEI vinden we via GLEIF, met hun KvK-nummer, plus een check in het Centraal Insolventieregister. Gegevens uit het Handelsregister zelf (basisprofiel via de KVK API) komen in het dossier zodra die koppeling aanstaat; daarover zijn we in gesprek met KVK. Tot dan legt u het KVK-uittreksel zelf bij het dossier.

Wat gebeurt er als iemand later op een sanctielijst komt?

Zet bij het aanmaken 'volgen' aan. Het bedrijf, de belanghebbenden of de persoon worden opnieuw gescreend zodra de lijsten veranderen. Een treffer verschijnt in het dossier en kan naar uw webhook.

Waar staan de gegevens en wie kan ze zien?

In de database van Factline bij Cloudflare (D1, regio West-Europa), alleen zichtbaar met uw API-sleutel. Factline is verwerker; er is een verwerkersovereenkomst (/dpa). U kunt een dossier altijd verwijderen; het ondertekende ontvangstbewijs bevat geen namen en blijft bestaan.

Wat kost het en hoe zeg ik op?

Het oprichtersabonnement kost EUR 19 per maand per vestiging (excl. btw) en blijft die prijs houden zolang u klant blijft. Maandelijks opzegbaar via de e-mail van Dodo Payments, onze betaalpartij. Na 1 februari 2027 wordt de gewone prijs EUR 29.