Wwft · regels per 2026

Moet ik een cliëntenonderzoek doen?

Sinds 1 januari 2026 is er veel veranderd: een contant-verbod vanaf EUR 3.000 voor handelaren, een nieuwe toezichthouder (DFEI), en in juli 2027 komt de Europese AMLR. Kies wat u doet en zie in tien seconden wat er voor u geldt.

Wat doet uw bedrijf?

Gratis: screen een naam op sancties en PEP

Een persoon of bedrijf, tegen de sanctielijsten van de EU, VN, het VK en de VS en tegen politiek prominente personen. Geen account nodig.

Alles vastleggen in één dossier

Het cliëntdossier zoekt het bedrijf op, screent bedrijf, bestuurders en UBO's, geeft een risico-inschatting met redenen, legt uw besluit vast en maakt een audit-pdf. Zo werkt het, en wat het niet doet.

Pilot: gratis tot 1 februari 2027. Daarna EUR 29 per maand per vestiging (excl. btw), maandelijks opzegbaar; wie nu instapt houdt de oprichtersprijs van EUR 19. U krijgt meteen toegang.

Liever meteen vastleggen? Neem het oprichtersabonnement: EUR 19 per maand per vestiging (excl. btw), de prijs blijft gelijk zolang u klant blijft.

Bronnen

Gecontroleerd op 19 oktober 2026. Geen juridisch advies: bij twijfel uw brancheorganisatie of de DFEI.

Vragen

Moet een autobedrijf in 2026 nog cliëntenonderzoek doen?

Een autobedrijf dat uit eigen voorraad verkoopt niet meer voor gewone betalingen via de bank. Sinds 1 januari 2026 geldt wel een verbod op contante betalingen van EUR 3.000 of meer. Wie bemiddelt bij de verkoop van een auto, bijvoorbeeld in commissie, doet altijd cliëntenonderzoek.

Moet een makelaar ook de andere partij onderzoeken?

Ja. Volgens de Belastingdienst doet een makelaar bij iedere opdracht cliëntenonderzoek, ook naar de wederpartij.

Wat is er veranderd op 1 januari 2026?

Het verbod op contante betalingen van EUR 3.000 of meer voor handelaren in goederen ging in, en het toezicht van Bureau Toezicht Wwft ging over naar de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI).

Wat verandert er op 10 juli 2027?

Dan geldt de Europese anti-witwasverordening (AMLR) rechtstreeks. Die harmoniseert de regels in de EU en voegt verplichtingen toe, onder meer voor handelaren in hoogwaardige goederen.

Is de gratis screening genoeg?

Nee. Eén naam screenen op sancties en PEP is een begin. Een cliëntenonderzoek legt ook het bedrijf, de UBO's, uw risico-inschatting en uw besluit vast. Dat doet het cliëntdossier.